Jeżeli wolisz posłuchać wersji czytanej to skorzystaj z odtwarzacza:

Porównywarka pożyczek pozabankowych:

Poniżej znajduje się porównywarka, w której zestawiliśmy wszystkie pożyczki pozabankowe z każdej kategorii.

To porównanie będzie szczególnie pomocne dla osób, które chciałyby od razu sprawdzić jakie parametry ma każda z pożyczek bez przechodzenia do poszczególnych podkategorii (te opisaliśmy w dalszej części tego artykułu).

Jako uzupełnienie porównania zerknij także na ranking pożyczek, który powinien pomóc Ci wybrać najlepszą ofertę.

Pożyczkodawca Pierwsza Pożyczka Następne Pożyczki Bez Baz Inne Dane Strona Pożyczkodawcy
KUKI
RRSO 0% do 3000 zł
na 30 dni
do 8000 zł
na 30 dni
FERRATUM
RRSO 0% do 2000 zł
na 30 dni
do 10000 zł
na 24 miesiące
ZALICZKA
do 2000 zł
na 30 dni
do 2000 zł
na 30 dni
RAPIDA
do 25000 zł
na 36 miesięcy
do 25000 zł
na 36 miesięcy
TANI KREDYT
RRSO 0% do 3100 zł
na 30 dni
do 6000 zł
na 30 dni
AASA
do 10000 zł
na 24 miesiące
do 10000 zł
na 24 miesiące
DO POŻYCZKA
RRSO 0% do 2000 zł
na 60 dni
do 6000 zł
na 12 miesięcy
ZAPLO
do 10000 zł
na 36 miesięcy
do 10000 zł
na 36 miesięcy
SZYBKA GOTÓWKA
RRSO 0% do 2000 zł
na 30 dni
do 6000 zł
na 60 dni
RATKA
do 10000 zł
na 24 miesiące
do 10000 zł
na 24 miesiące
NET CREDIT
RRSO 0% do 3000 zł
na 30 dni
do 5000 zł
na 30 dni
ŁATWY KREDYT
RRSO 0% do 1500 zł
na 30 dni
do 3000 zł
na 30 dni
SUPER CREDIT
do 5000 zł
na 24 miesiące
do 5000 zł
na 24 miesiące
POŻYCZKOMAT
RRSO 0% do 1500 zł
na 35 dni
do 7500 zł
na 35 dni
VIA SMS
RRSO 0% do 1500 zł
na 30 dni
do 4000 zł
na 30 dni
EXTRA PORTFEL
RRSO 0% do 2000 zł
na 45 dni
do 5000 zł
na 45 dni
SZYBKA MONETA
RRSO 0% do 2100 zł
na 30 dni
do 5000 zł
na 30 dni
VIVUS
RRSO 0% do 3000 zł
na 30 dni
do 7500 zł
na 30 dni
POŻYCZKA PLUS
do 2000 zł
na 30 dni
do 5000 zł
na 45 dni
ALFA KREDYT
RRSO 0% do 2000 zł
na 30 dni
do 4000 zł
na 30 dni
MONEYMAN
RRSO 0% do 1500 zł
na 30 dni
do 5000 zł
na 6 miesięcy
LENDON
RRSO 0% do 2500 zł
na 45 dni
do 5000 zł
na 45 dni
HALO POŻYCZKA
RRSO 0% do 2000 zł
na 30 dni
do 5000 zł
na 30 dni
WANDOO
RRSO 0% do 2500 zł
na 30 dni
do 5000 zł
na 30 dni
OFIN
RRSO 0% do 1500 zł
na 30 dni
do 10000 zł
na 24 miesiące
VIPPO
do 5000 zł
na 36 miesięcy
do 5000 zł
na 36 miesięcy
POŻYCZKODAJ
RRSO 0% do 1000 zł
na 30 dni
do 5000 zł
na 30 dni
FILARUM
RRSO 0% do 1000 zł
na 30 dni
do 5000 zł
na 30 dni
SMART POŻYCZKA
RRSO 0% do 3000 zł
na 30 dni
do 7000 zł
na 30 dni
VISSET
RRSO 0% do 1000 zł
na 30 dni
do 4000 zł
na 30 dni
CREDIT.PL
RRSO 0% do 2000 zł
na 30 dni
do 4000 zł
na 30 dni
FREEZL
do 5000 zł
na 35 dni
do 5000 zł
na 65 dni
MILOAN
RRSO 0% do 1500 zł
na 30 dni
do 4000 zł
na 30 dni
CREDIT STAR
do 1500 zł
na 3 miesiące
do 5000 zł
na 3 miesiące
CHWILÓWKOMAT
RRSO 0% do 2000 zł
na 30 dni
do 5000 zł
na 30 dni
POŻYCZKOM
do 3000 zł
na 30 miesięcy
do 3000 zł
na 30 miesięcy
PROVIDENT
do 15000 zł
na 24 miesiące
do 15000 zł
na 3 miesiące
MONEDO
do 10000 zł
na 24 miesiące
do 10000 zł
na 24 miesiące
HAPI POŻYCZKI
do 15000 zł
na 36 miesięcy
do 15000 zł
na 36 miesięcy
POŻYCZKA OK
do 7000 zł
na 30 miesięcy
do 7000 zł
na 30 miesięcy
SUPER GROSZ
RRSO 0% do 5000 zł
na 30 dni
do 15000 zł
na 48 miesięcy
SUPER RATA
do 5000 zł
na 30 miesięcy
do 5000 zł
na 30 miesięcy
BANKNOT
do 5000 zł
na 4 miesiące
do 5000 zł
na 4 miesiące
KREDYT OK
do 100000 zł
na 48 miesięcy
do 100000 zł
na 48 miesięcy
SMS KREDYT
do 7000 zł
na 30 miesięcy
do 7000 zł
na 30 miesięcy
TRZYNASTKA
do 3000 zł
na 6 miesięcy
do 4000 zł
na 6 miesięcy
CREDISSIMO
do 5000 zł
na 24 miesiące
do 5000 zł
na 24 miesiące
CREDILO
do 1600 zł
na 30 dni
do 2500 zł
na 30 dni
EKASSA
do 4000 zł
na 3 miesiące
do 4000 zł
na 3 miesiące
EFINO
do 6000 zł
na 18 miesięcy
do 10000 zł
na 24 miesiące
SOLVEN
do 5000 zł
na 30 dni
do 5000 zł
na 30 dni
FELLOW FINANCE
do 12000 zł
na 24 miesiące
do 12000 zł
na 24 miesiące
AS KREDYT
do 15000 zł
na 36 miesięcy
do 15000 zł
na 36 miesięcy
GET BUCKS
do 1100 zł
na 30 dni
do 4000 zł
na 30 dni
MOTO POŻYCZKA
do 50000 zł
na 60 miesięcy
do 50000 zł
na 60 miesięcy
MOGO
do 45000 zł
na 39 miesięcy
do 45000 zł
na 39 miesięcy
AUTO KAPITAL
do 100000 zł
na 48 miesięcy
do 100000 zł
na 48 miesięcy
AASA BIZNES
do 10000 zł
na 24 miesiące
do 10000 zł
na 24 miesiące

Pożyczki pozbankowe - wszystkie informacje o chwilówkach online

Pożyczki pozabankowe – jasno i przejrzyście

Witaj w dziale pożyczek pozabankowych.

Na ZgasRyzyko.pl zależy nam abyś czuł/-a się bezpiecznie przed, w trakcie i po wzięciu pozabankowej pożyczki online.

Dlatego zebraliśmy wszelkie niezbędne informacje, które poprowadzą Cię przez cały proces, dokładnie wyjaśniając poszczególne kroki.

Gdyby po drodze pojawiły się wątpliwości lub coś było niejasne to napisz do nas koniecznie.

Zrozumienie tego jak działają i co oferują wszystkie pozabankowe pożyczki na Polskim rynku może przysparzać o ból głowy. Bowiem produkt ten oferowany jest już w około 70 wartych uwagi firmach pożyczkowych.

Przed Tobą pełny spis pożyczek pozabankowych przez internet, które dla ułatwienia podzieliliśmy na poszczególne podkategorie.

Każdy wpis dedykowany jest konkretnemu rodzajowi pożyczki, ale poza samymi ofertami zawiera także cenne wskazówki, które być może okażą się dla Ciebie pomocne.

Czym są i skąd wzięły się pożyczki pozabankowe przez internet?

Pierwsza pożyczka pozabankowa w historii została udzielona w 1976 r. w Bangladeszu, przez lokalnego przedsiębiorcę Muhammada Yunusa. Zauważył on, że kobiety produkujące bambusowe krzesła nie mogą rozwinąć skrzydeł bo brakuje im pieniędzy na zakup niezbędnych materiałów. Muhammad założył więc Grameen Bank i za jego pośrednictwem udzielał pożyczek pozabankowych potrzebującym przedsiębiorcom.

Co ciekawe, za ten wyczyn otrzymał w 2006 pokojową nagrodę Nobla.

Jego pomysł spodobał się amerykańskim inwestorom i niedługo potem narodziła się dobrze nam dziś znana chwilówka online.

Następnie pomysł podłapali Europejczycy, a dokładnie firma Wonga, która stała się pierwszą firmą pożyczającą pozabankowo w Europie.

Co to jest pożyczka pozabankowa i kto jej udziela?

Jest nią suma pieniędzy w formie oprocentowanego długu, która na mocy umowy zostaje przekazana do dyspozycji pożyczkobiorcy, na określony czas.

Pożyczkodawcą jest pozabankowa firma pożyczkowa, zarejestrowana w Krajowym Rejestrze Sądowym i powołana jako spółka, udzielająca pożyczek ze środków własnych.

Pożyczki pozabankowe online stanowią skuteczną konkurencję dla bankowych kredytów.

Np. mężczyzna zarabiający 4,000 zł netto, z dwójką dzieci i niepracującą żoną będzie się musiał nieźle nagłowić żeby uzyskać kredyt na 100 tysięcy zł.

Natomiast korzystając z pozabankowej pożyczki wieloratalnej byłoby to możliwe, choć przy tak dużej kwocie musiałby niestety zastawić swój samochód. Jednak przy kwotach niższych, do 25 tysięcy zł obejdzie się bez zastawiania czegokolwiek.

Obecnie rynek internetowych pożyczek pozabankowych na świecie wart jest setki miliardów dolarów.

Konkurujące ze sobą firmy stosują coraz agresywniejsze metody marketingowe , z których najbardziej znaną jest oferowanie pierwszej pożyczki bezpłatnie.

Z pozabankowego pożyczania w Polsce korzysta już 2,5 mln osób. Tak duży odsetek spowodowany jest rosnącym brakiem zdolności kredytowej wśród pożyczkobiorców, co jednocześnie miało bezpośredni wpływ na powstanie pożyczek dla osób z zadłużeniem.

Wymagania i możliwości

Kto otrzyma pożyczkę?

Ogólne wymagania są następujące:

  • Odpowiedni wiek (zależny od danej firmy)
  • Aktualny dokument tożsamości
  • Dochód umożliwiający spłatę pożyczki
  • Konto bankowe
  • Numer telefonu komórkowego

Jakie są dostępne kwoty?

Pożyczki pozabankowe zaczynają się już od 100 zł i potrafią sięgać 15,000 zł. Maksymalna dostępna kwota będzie zależeć od tego czy jesteśmy nowym, czy stałym klientem.

Oczywiście występują odchylenia  od normy i tak np. Profi Credit pożyczy nawet 25,000 zł, a w sytuacji gdy będziemy gotowi zastawić samochód to w wybranych firmach możliwe będzie uzyskanie do 80% jego wartości.

Jakie są opłaty i jak pożyczyć najtaniej?

Standardowo na opłaty składają się prowizja i odsetki oraz w niektórych przypadkach –  opłata przygotowawcza i ubezpieczenie. Koszty są bardzo zróżnicowane w zależności od danej firmy.

Np. pożyczka na kwotę 3,000 zł i okres spłaty 30 dni, może w jednej firmie kosztować 600 zł, a w innej 850 zł. Jak widać różnica potrafi być znacząca. Dlatego też zachęcamy do porównania co najmniej kilku pożyczkodawców przed podjęciem ostatecznej decyzji.

Najbardziej opłacalne są oferty objęte promocją dla nowych klientów, zakładającą 0% RRSO.  Umożliwia to pożyczenie w 100% za darmo przy pierwszym razie. W naszej porównywarce takie oferty są odpowiednio oznaczone.

Jaki jest czas na spłatę i czy można go wydłużyć w trakcie?

Termin po jakim należy zwrócić pieniądze zależy przede wszystkim od rodzaju pożyczki.

W przypadku chwilówki konieczne będzie oddanie całej sumy po 15-60 dniach.

W przypadku pożyczki ratalnej może to być od 3 miesięcy do 36 miesięcy.

Przedłużenie okresu spłaty może, ale nie musi być zaoferowane przez pożyczkodawcę. Tym samym zalecamy, aby jeszcze przed podpisaniem umowy, upewnić się jakie warunki w tej kwestii proponuje dana firma. Ewentualna zmiana terminu będzie się wiązać z koniecznością pokrycia dodatkowych kosztów.

Czy mogę spłacić pożyczkę przed terminem lub z niej zrezygnować?

Możesz zrezygnować z pożyczki, o ile rezygnacja nastąpi w przeciągu 14 dni od podpisania umowy.

Natomiast całkowita spłata może zostać dokonana w dowolnym momencie przed upłynięciem terminu spłaty, bez ponoszenia dodatkowych kosztów.

Np. Pożyczając 1,000 zł na 90 dni, możesz spłacić całość już po 30 dniach, jeżeli masz taką możliwość i chęci.

Kiedy otrzymam decyzję i jak szybko pieniądze trafią na konto?

Biorąc pod uwagę zautomatyzowany system analizujący wnioski, decyzja powinna zapaść w przeciągu kilku minut.

Jeżeli decyzja będzie  pozytywna to pieniądze otrzymasz:

  • do 15 minut  jeżeli we wniosku podałeś/-aś numer konta będący w tym samym banku co konto pożyczkodawcy
  • od kilku godzin do 2 dni roboczych jeżeli masz konto w innym banku niż firma pożyczkowa

Czy pożyczę mając negatywne wpisy w bazach dłużników?

Tak, choć nie w każdej firmie. W porównywarce znajdziesz odpowiednie oznaczenia wskazujące, które bazy dłużników nie są sprawdzane przez konkretną firmę.

Pamiętaj, że z uwagi na Twoją złą historię kredytową, pożyczkodawca może np. nie zgodzić się na wysokość wnioskowanej przez Ciebie kwoty, uważając ją za zbyt dużą. Przeważnie zaproponuje wtedy ofertę zastępczą.

Czy dostanę pożyczkę nie mając umowy o pracę?

W przeciwieństwie do banków, firma pożyczkowa nie wymaga posiadania umowy o pracę, a jedynie stałego dochodu, który pozwoli uregulować spłatę  pozabankowej pożyczki. To w jaki sposób ten dochód jest generowany nie ma większego znaczenia.

Część firm jeszcze bardziej idzie na rękę pożyczkobiorcom i udzieli pożyczki bez wymagania zaświadczeń o zarobkach.

Czy dla stałych klientów przewidziane są jakieś bonusy?

Tak, lojalny klient pozabankowy może liczyć na promocje i rabaty.

To co jeszcze bardziej odróżnia internetowe pożyczki pozabankowe od ofert banków to podejście do lojalnego klienta. Mianowice, pożyczając po raz pierwszy w jednej z ponad 30 firm, od razu na dzień dobry otrzymasz nawet do 3,000 zł bezpłatnie.

Poza tym, za każdym kolejnym razem Twój maksymalny limit pożyczkowy będzie coraz wyższy, a koszty będą maleć dzięki otrzymywanym rabatom.

Na tym jednak nie koniec ponieważ większość z firm regularnie organizuje różnego rodzaju konkursy, w których wygrać można najnowsze telefony, tablety, nagrody pieniężne oraz inne wartościowe bonusy.

Co z ryzykiem? Przecież wszyscy ostrzegają przed parabankami!

Przede wszystkim musicie Państwo zrozumieć, że internetowa pożyczka pozabankowa to nie wytwór parabanków. Pozabankowi pożyczkodawcy udzielają tylko pożyczek i nic poza tym, w dodatku robią to z własnych środków i nigdy nie przyjmują żadnych depozytów ani nie oferują swoim klientom zysków.

Są to legalnie działające podmioty, które są zobowiązane przestrzegać zapisów Ustawy o kredycie konsumenckim (Dz. U. z 2011 nr 126 poz. 715) oraz zapisów Kodeksu Cywilnego (ustawa z dnia 23 kwietnia 1964 r. Kodeks cywilny, Dz. U. nr 16 poz. 93, z późn. zm.).

Ponadto, firmy pożyczkowe mogą  być obiektem monitoringu i kontroli ze strony Komisji Nadzoru Finansowego. KNF ma prawo zażądać udostępnienia dokumentacji firmy, a w razie odmowy może nałożyć karę wynoszącą nawet 500 tys. zł.

Podsumowanie

  • Pożyczki pozabankowe można pożyczyć przez internet w wersji krótkoterminowej chwilówki oraz w wersji długoterminowej, na raty
  • Pożyczając po raz pierwszy warto skorzystać z usługi firmy, która udzieli pożyczki bezpłatnie
  • Pożyczkowa firma pozabankowa to nie to samo co parabank
  • Pożyczkę pozabankową pożyczy każdy kto spełni podstawowe wymagania (wiek, dochód, dowód os. , minimalna zdolność kredytowa)